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【昊天投资 | 周末课堂】如何认定合格投资者

私募基金投资具有较高的风险,因此购买或投资私募基金需要有风险辨别能力和风险承受能力的合格投资者,对于私募基金的合格投资者,我国目前具有一套较为明确的认定标准。


【合格投资者】私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人:(一)净资产不低于1000万元的机构;(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。


【特殊合格投资者】以下视为合格投资者:(一)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;(二)依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划;(三)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;(四)中国证监会规定的其他投资者。

        

以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。但是,符合本条第(一)、(二)、(四)项规定的投资者投资私募基金的,不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。


另外,资管新规正式稿落地。其中,合格投资者标准相比《暂行办法》中的标准有了变化!


 新旧标准对比


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新规中明确:私募投资基金适用私募投资基金专门法律、行政法规,私募投资基金专门法律、行政法规中没有明确规定的适用本意见,创业投资基金、政府出资产业投资基金的相关规定另行制定。因此,私募基金暂不适用资管新规中关于合格投资的认定标准,但资管行业大统一的趋势不可挡,未来的适用标准必将统一。


关于合格投资者的详细要求

1银行存款

银行存款证明须包含账户名、账户余额;须确保银行账户姓名与申请客户信息一致;非截屏文件需要有相关证明机构印章。

2)股票/债券/基金份额/期货权益

提供的证明须包含账户名、账户份额折算的现金价值;账户资产折算的现金价值必须以申报审核当日数字为准;须确保客户账户姓名与申请客户信息一致;非截屏文件需要有相关证明机构印章。

3)资产管理计划/理财产品/信托计划

须上传合同首页(包含合同双方、合同编号)、项目折算金额页和签名页;提供的资料证明须在项目有效期内;确保持有人与申请客户信息一致;非截屏文件需要有相关证明机构印章。 

4)保险

保险产品的金额以保费为准;须上传保险合同(包含合同编号、投保人、保险人、被保险人、受益人、投保期限、保险权益);确保在保险合同有效期内;保险权益人姓名与申请客户信息一致;非截屏文件需要有相关证明机构印章。




文章来源:投资E线

文章来源:李成安

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